Des idées d'investissement en rapport avec vos objectifs
1. vous avez besoin de revenus immédiat
Privilégiez des supports offrant un bon rapport risque/rendement
- Optimiz : les 2 premières années, 2 coupons fixes de 7% sont garantis
- SCPI : un rendement de 6,14% en 2006, un prévisionnel de 5,8% en 2007, la sécurité de l'immobilier de rendement
- Support en euros : toujours à privilégier dans un contexte de sécurité maximale, le rendement est à la baisse mais affiche encore 4,25% minimum garanti en 2007
2. vous voulez épargner pour votre retraite
Vous avez 10 ans ou plus devant cette échéance
- recherchez la performance grâce à une bonne diversification, avec des fonds en unités de compte actions diversifiés et bien sélectionnés. Sur long terme, ils représentent la meilleure source de performance possible
- SCPI : l'immobilier de rendement peut vous apporter un équilibre à votre diversification actions
3. vous souhaitez transmettre un capital à vos bénéficiaires
Si vous avez moins de 70 ans, Selfvie vous offre une garantie plancher, ce qui vous permet d'investir dans des fonds de qualité dans le cadre d'une diversification avec le but d'une recherche de performance absolue. En cas de décès, le capital versé est garanti même en cas de baisse des marchés à la même période.
Diversifiez entre fonds actions, scpi et une base sur le support en euros.
Si vous avez plus de 70 ans, l'exonération en matière de droits de successions pour les capitaux versés après 70 ans est de 30.500 euros. Ce n'est pas beaucoup. Toutefois, il y a une clause très intéressante et méconnue qui consiste à vous exonérer de toute la plus value réalisée. Plus la plus value sera importante, plus vous économiserez en droits de successions.
Interessez vous aux fonds actions diversifiés pour la partie de votre patrimoine dont vous n'avez pas besoin à court terme.
Pour la partie dont vous pourriez avoir besoin, privilégiez le support en euros et la scpi
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Exemples de répartition Découvrez la liste de nos fonds
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